投資美股還是台股

該選美股還是台股?投資前你一定要知道的7大差別

投資股票前,你有想過「到底是該選擇廣大的美股市場」呢?還是「選擇熟悉的台灣股票市場」就好了呢?

在你還沒有做好抉擇前,讓小編先告訴你美股及台股的7大差別吧!

讓你在選擇這兩個股票市場時,能夠根據你較喜歡的規則、交易時間、交易方式來決定你要投資的股票市場吧~~~

該投資美股還是台股
圖片來源: pexels

美股及台股的7大差別

Tips1:交易時間不同

台股交易時間

週一到週五(國定假日除外)早上9點到下午1點30分(台北時間),總計交易時間是4.5小時,而週六則不交易、不交割。

委託時間撮合成交時間
正常交易8:30-13:309:00-13:30
盤後交易14:00-14:3014:30
零股交易13:40-14:3014:30

美股交易時間

美國股票市場的交易時間和台灣一樣為星期一到星期五,且他們的交易時間不中斷,採連續交易制,中午不休息。

但因為美國是有實施夏令冬令時間的國家,所以他們的股市開盤時間對比台灣的時間是不一樣的!

美股開盤時間
美股在美國的開盤時間和在台灣的開盤時間對照圖
補充:何謂夏令冬令時間

夏令時間又稱為日光節約時制、日光節約時間,是一種為了節約能源而人為規定地方時間的制度!

在這制度實行的期間所採用的統一時間就稱為「夏令時間」。

通常在天亮較早的夏季,會人為的將時間提前一小時,這樣能減少人類使用的照明量,達到充分利用自然光的效果,從而節約照明的用電量。

天亮較晚的冬季,則又會人為的將夏季的時間調慢一小時,也就是恢復成原來的時間。

所以夏令時間會造成在春季轉換當日的睡眠時間減少一小時,而在秋季轉換當日則會多出一小時的睡眠時間!

小提醒

如果你的工作是夜班的話,美股會非常適合你哦,因為美股都是在台灣的半夜開盤的!

美股開盤時間對比台灣時間
美股在美國是早上開盤,但因為時差的關係,所以在台灣等於是半夜開盤

Tips2:交易手續費及稅務費用不同

台灣買賣股票手續費及稅務費用

在台灣做普通股票買賣,你會有這些費用

  • 買入:需付手續費千分之1.425
  • 賣出:需付手續費千分之1.425+證交稅千分之3

一次完整的交易一定會包含一買一賣,也就是你總共要付出的成本為千分之5.85(0.00585)=0.585%,大約為0.6%。

因此,如果你的股票獲利有超過股價的0.6%以上的話,你就是賺錢;反之,如果獲利沒有超過股價的0.6%的話,你就是賠錢哦!

補充

然後成本其中的手續費是由劵商給收走的(最高收取為交易金額的0.1425%),如果你單次的交易手續費低於20元,劵商則收取20元。

因為手續費是劵商的收入,所以才會有為了吸引更多客源,所推出的像是減免手續費到3折、5折等的活動,讓更多人選擇它們來做下單。

7:12~8:26有台股買賣手續費及稅務費用的詳細說明外加舉例

買賣美股的手續費

不同於台股的費用,買賣美股的手續費是以交易筆數為單位,而且不同劵商也會有不同的手續費用。

像是從2018年8月開始就有美國劵商宣布提供0手續費的服務,到現在也陸陸續續有更多家的劵商跟上了「0手續費」的腳步!

目前提供0手續費的美股劵商有:Firstrade第一證券、Charles Schwab嘉信理財、TD Ameritrade。

美股的稅務方面

不管你是透過什麼方式購買美國的股票、ETFs,只要是發放「現金股利」的都要被課稅!

小提醒:美股沒有在發放「股票股利」的!

而現金股利的課稅預扣比例為

  • 台灣人:30%
  • 香港人:30%
  • 馬來西亞人:30%
  • 中國人:10%
小提醒

30%的預扣稅其實沒有你想像中的多!

點我去了解Yale的被動式美股課程➧➧

補充
  • (1)2018年川普總統上任後,任何股息預扣稅(30%)已經無法退稅了,因為新法令已經將外國投資者的免稅額度降為0了,所以千萬不要再浪費時間辦理退稅了,以免辦完後資金匯回有問題。
  • (2)如果是台灣投資人,境外收入低於100萬就不需另外申報,如果超過100萬則會計入基本所得額。基本所得額低於670萬則不需要繳交額外基本所得稅。
美股稅務補充說明圖

Tips3:交易的股票代號不同

台灣的股票是以「數字」當作交易代號,而美國的股票則是以「公司的英文縮寫」來當作交易代號。

像是台積電在台灣的股票交易代號是2330;而在美國的股票交易代號則是TSM!

美股及台股的代號差別
以上提供的熱門股票是YAHOO奇摩股市的熱門排行,並非建議購買的股票或ETFs,僅供參考

Tips4:股票的交易方式不同

台灣的普通股票交易是以1000股為單位(也就是平常所說的一張股票),而美國的普通股票交易則是以1股為單位。

小提醒

  • 台股一張=1,000股美股一張=100股
  • 美股的交易方式讓小資族能夠比較簡單就能成為FB蘋果等大公司的股東,但台股就需要等到盤後交易才能購買到零股哦!
股票的交易方式不同

Tips5:證劵開戶方式不同

在台灣買賣股票,你必須同時開銀行戶頭跟證劵戶頭,這樣才能開始投資股票。

如果你想要買賣美股的話,你只需要開一個證劵戶頭就好了,而且這個證劵戶頭還同時擁有銀行戶頭和證劵戶頭的功能。

最厲害的是,如果你將錢存入這個美國的證劵戶頭,但你沒有購買股票的話,劵商也會付給你利息,而且利息還比一般銀行的利率還好哦!

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Tips6:股票交割制度不同

台股交割制度

台灣的股票交易不管你是買進或是賣出都是採用T+2的制度!

T+2的制度就是

  • 假如你在周一買,你的錢就會在周三扣款
  • 假如你在周五賣,你的錢就會在周二進到你的帳戶

也就是你買/賣股票的那天銀行不會馬上扣款或匯款需要再隔兩個交易日銀行才會扣款或匯款。

特別狀況

假如你在第二個交易日的上午10點,還沒有將錢存到扣款的帳戶裡的話,營業員會不停的打電話給你,請你趕快去存錢之類的。

因為證劵商最晚要在第二個交易日的上午11點前,申報有無違約的狀況,所以盡量提早將要被扣款的金額提早存入扣款帳戶中。

點我去看更詳細的T+2交割制度說明➧➧

T+2交割制度示意圖

美股交易制度

美國的股票交易是實行T+0的交易制度,也就是當天買入的股票可以當天賣出。

但如果帳戶資產不足25000美元的話,在連續5個交易日中,你只有3次的日內交易(當沖)機會。

小編提醒

「當沖」是一種非常高難度的投資方法,建議初學者盡量別使用。

如果違反上述規定,你的帳戶就會被判定是違規而且還會被凍結90天不得交易!

美股交割制度

美國的股票市場和台灣的股票市場一樣是實行T+2的交割制度,也就是交易後的第二個營業日才完成清算交割。

美股交易及交割制度示意圖

Tips7:單日的漲跌幅限制不同

台股的漲跌幅限制

台灣股票市場的漲跌幅限制是10%,也就是單日如果有股票漲/跌超過10%的話,台灣的漲跌幅限制會將該股漲停/跌停在10%的價位處。

舉例

假設台股的其中一支股票前天的收盤價為100元,那麼今天這支股票的股價

  • 最高只能漲到110元,稱為漲停
  • 最低則只能跌到90元,稱為跌停
台股漲跌幅限制示意圖

美股的漲跌幅限制

美國的股票市場無漲跌幅的限制,所以什麼樣的價格都有可能會在隔天出現,因此投資者在玩美股時需要注意控制風險!

補充

美股雖然沒有漲跌幅限制,但他們有實行「熔斷機制」!

美國個股的熔斷機制,其基準看的是「波動度(震盪幅度)」,美國證劵交易委員會會對個股設置「限制價格波動上下限」的機制。

如果某支個股的交易價格在5分鐘內漲跌幅超過該波動,則需暫停交易(取決於股票類型,限制價格波動可以是5%、10%、20%)。

如果該個股的交易價格在15秒鐘內仍然沒有回到規定的價格波動區間內的話,將暫停交易5分鐘(最長暫停交易時間為10分鐘)。

而美股大盤的熔斷機制則是以S&P500指數為基準

  • step 1:當S&P500下跌7%(從前一天收盤價開始算,以下兩點相同),股市會暫停交易15分鐘。
  • step 2:恢復交易後如果繼續跌、跌到了13%再暫停交易15分鐘。
  • step 3:恢復交易後還繼續跌、跌到20%時那當天股市就關門了,直接終止交易。

台股vs美股的7大差別總整理

  • 交易時間不同
  • 交易手續費及稅務費用不同
  • 交易的股票代號不同
  • 股票的交易方式不同
  • 證劵開戶方式不同
  • 股票交割制度不同
  • 單日的漲跌幅限制不同

補充

想要玩美股不一定要英文好,因為你有Google大神!

總結

在選擇投資哪種股票前,你一定要記得先思考一下你較喜歡的股票交易類型哦

  • 你喜歡刺激一點的還是有漲跌限制的股票?
  • 你常常需要熬夜還是需要早睡早起?
  • 你的資金多還是少?

盡量選擇較適合你的股票類型做投資是最好的~~~

ex:如果你工作會到半夜或到隔天的話,美股在台灣的開盤時間是半夜,就剛好適合你工作休息時可以看一下盤呢!

P.S:本文所提供的信息僅供一般參考之用,並不構成任何個人化的投資勸誘或建議。

HanCheng簽名照

免責聲明:所有交易皆存在風險,請謹慎投資

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