ETF是什麼

ETF是什麼?連股神巴菲特都推薦的投資商品你知道嗎?

你聽過身邊的親朋好友聊過投資的話題嗎?

一說到「投資」,你第一個想到的投資商品是什麼呢?

你有聽過以上這些投資商品嗎?還是你老早就想要投資了,卻不知道該選哪個投資商品開始做投資呢?

投資工具一大堆卻不知道該投資什麼

在今天這篇文章中,小編將向你介紹一個低風險且一樣可以讓你體驗到複利效果的投資商品「ETF」!

連世界上最成功的投資者股神巴菲特都在短短的25年期間,就推薦大家投資ETF「14次」,那你還不趕快來了解一下什麼是ETF嗎?

究竟ETF到底是什麼鬼東西呢?

還有為什麼連股神巴菲特都這麼推薦它呢?

想知道答案的話,請繼續看下去,讓小編來告訴你ETF的好吧~~~

ETF是什麼?

ETF的中文全名為「指數型證券投資信託基金」,而英文全名為「Exchange Traded Funds」,是介於股票和基金的一種投資方式。

它同時具有基金的「安全」優點,及買賣的方式和股票一樣簡單!

而且它的產品種類非常地多,像是

  • 商品型ETF
  • 槓桿型ETF
  • 股票型ETF(最多的一種)
  • 反向型ETF
  • 海外型ETF

「商品型ETF」像是原石油、原黃金…等,以商品的價格來做為投資標的的ETF。

「槓桿型ETF」像是元大台灣50正2…等,與追蹤標的的指數有正向倍數關係的ETF。

舉例:像元大台灣50正2就是指,假設它追蹤的指數上漲了1%,那麼元大台灣50正2就會上漲2%的意思。

「股票型ETF」像是元大台灣50…等,以某個國家前幾名的產業之股票為追蹤對象的ETF。

「反向型ETF」像是元大台灣50反1、S&P反1…等,與追蹤標的的指數有反向表現的ETF。

「海外型ETF」則像是美股、日股、港股、陸股…等,以海外指數為投資標的的ETF。

在這麼多種的ETF當中,最多人討論的當然就是「股票型ETF」了!

因為當你購買股票型ETF,你就等於是一次購買了好幾十家、百家的大公司股票的意思。

sp500部分成分股示意圖
圖片來源: anue鉅亨,s&p500部分成分股

舉例:股票型ETF

以購買元大台灣50 ETF(簡稱0050)為例,

因為0050它追蹤的指數為台灣50指數,

所以如果你購買0050的話,你可以簡單地理解成

你一次買進台灣最大的前50家企業的股票,而這些股票又被稱為ETF的「成分股」!

分享:柴鼠兄弟 ZRBros-(基礎篇)什麼是ETF?

ETF的5大優點

1.交易成本低廉

購買ETF最大的好處之一就是它的「交易成本非常低廉」!

因為ETF必須追蹤指數,來讓它的淨值可以無限地接近指數的表現,因此它會以相同的比例買進同樣的成分股並持有,來達到複製該指數的效果。

因此ETF所包括的成分股都是以指數包含的成分股為基準,如此一來,它就可以省下一筆研究分析的費用,所以它的交易成本才會這麼低!

還有ETF是屬於被動式的投資策略,不用像共同基金一樣地主動管理,所以省去了頻繁交易的費用,當然交易成本自然也就下降了。

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2.分散風險

在ETF的第一個優點裡有提到說,ETF是以持有與指數相同比例的成分股的方式,來達到複製指數的效果。

也就是說你花少少的一筆錢,就購買到了包含好幾十、百家大企業股票的ETF。

因此ETF較不受個別公司的股票上漲或下跌而影響了它的績效,有效地降低了持有ETF時的風險。

3.多樣化

每個ETF所追蹤的指數幾乎都不同,包括各個國家、各個市場、各個產業,其包含的範圍非常大,所以ETF的選擇非常多樣化!

像是,如果你較看好美國市場,你就可以去投資追蹤美國指數的ETF~

如果你最近較看好石油,那你便可以去投資追蹤與石油相關指數的ETF~

ETF是什麼

4.透明度高

因為ETF的投資商品與指數相同,且持股比例也可以隨時上發行ETF的公司網站搜尋,所以ETF的資訊透明度非常高,讓你可以清楚地知道自己的錢用在哪裡!

示意圖0050的部分成分股-1
圖片來源: moneydj.com,0050的部分成分股

5.汰弱換強

當一家公司可以被編制進指數的話,表示它的競爭力非常好,且市值高。

但如果公司突然遇上景氣不好,而競爭力下降、市值下跌,達不到指數的要求的話,它就會從指數的名單中被剃除,並且指數會自動補進更有前景的公司。

ETF正是追蹤指數的一種商品,所以它也會跟著指數的汰弱換強,而改變了它所持有的公司比例及名單。

小提醒:因為有汰弱換強的機制,所以ETF的投入成本「不可能歸零」!

一個表格快速讓你了解股票、基金、ETF的差別

股票基金ETF
投資策略根據投資人的喜好由經理人幫你做選擇被動地追蹤指數
管理費用每一檔基金所收取的費用都不同,平均每年1%~2.5%之間美股ETF:0.04%~0.9%
較低的台股ETF:0.3%~0.43%
投資成效根據投資人根據經理人的操盤能力而定隨指數漲跌,誤差大小視追蹤能力而定
人為失誤的機率決定於經理人的操盤能力
手上持股的資訊透明度
能自行在網站中取得持股明細

較難得知自己的持股明細

能自行在網站中取得持股明細

為什麼連股神巴菲特都推薦購買ETF呢?

從1993年到2018年,股神巴菲特總共分別推薦了14次的「指數化投資」方法!

其中最有名的一次推薦,就是在2008年6月與紐約一家管理了350億美元資金的對沖基金管理公司,立下了一個「十年賭局」

巴菲特斷言只購買S&P500「指數型基金」,在十年後的收益,將會「贏過」對沖基金公司精心挑選的5支主動型基金。

巴菲特十年賭局的結果圖
圖片來源: 2018巴菲特給股東的公開信,巴菲特十年賭局的結果圖(紅色為ETF、綠色為基金)

從上面的十年賭局結果數據圖中,可以了解到巴菲特在十年裡只購買S&P Index Funds,等到十年後,它的總報酬率高達125.8%(年化報酬率8.5%)。

而對沖基金公司精心挑選的五支優質主動型基金的總報酬率卻只有36.3%(年化報酬率3%)。

這場十年賭局證明了:「投資其實可以很被動,不必太複雜」

雖然主動型基金的表現也很不錯,但它每年都會向投資者收取「2%的管理費」及「20%的盈利」。

這樣一來不管你跟的經理人表現的是好是壞…

只要你是購買主動型基金,你每年就需要將自己的獲利扣掉一些來給付管理費。

從長期來看,投資購買成本較低的「指數型基金」,絕對比購買「主動型基金」獲利的更多!

長期投資的複利示意圖
圖片來源: canva

巴菲特名言

關於分散,我有兩個觀點。

如果是職業投資者,對自己有信心,我建議「高度集中」;對於其他普通人,如果不懂投資,我建議「高度分散」。

因此ETF是最適合「普通投資人」的一項投資工具!

etf真的很讚示意圖
圖片來源: canva

ETF適合誰?

  • 普通想賺錢的人
  • 投資新手
  • 存股族
  • 上班族
  • 小資族
  • 沒有時間或懶得看盤的人
  • 想要提早退休的人

小編個人覺得是:「ETF適合所有想投資的人」!

超值美股ETF課程推薦

看完以上的ETF介紹後,你有想要開始投資ETF的衝動了嗎?

別著急~

ETF百百種,你知道該如何從這麼多的ETF當中挑選出不僅「低風險、低交易成本、且可以讓你組成高報酬的投資組合」嗎?

讓小編介紹給你一堂小編自己也上過的超值美股ETF線上課程吧!

超值美股ETF課程
立即去學習如何投資ETF➧➧ 點我看課程評價➧➧

這個課程是由知名理財YouTuber  Yale所開的「美股被動式投資課程」!

小編自己是在2019年10月才加入的,並且從2019年11月就開始照著Yale課程所教的去購買適合自己投資期限的ETF投資組合。

光是在冠狀病毒爆發前的短短3個半月內,小編就已經爽賺了9%(18,000的台幣)了~

可惜的是疫情爆發後,全世界的投資者及小編自己都有所損失,但多虧有參加這堂課程,並且在Yale的鼓勵下。

幾乎所有的課程成員都在這次的疫情中,撿到了許多自己投資組合的便宜價格!

via GIPHY

被動式美股ETF課程中都教些什麼呢?

  • 「分析」出適合你的投資年限、風險承擔指數
  • 「學習」各種投資工具的基本知識
  • 「了解」ETF和基金的差別
  • 「深入學習」各種資產類別的ETF差異
  • 「建造」屬於你自己的投資組合
  • 開始「行動」去投資
  • 「補充」Yale自己常用的觀察ETF網站

Yale將他自己所學到的知識,從一開始的分析投資年限及風險承擔指數,到開始投資,全部濃縮在這堂「被動式美股ETF投資課程」中。

讓我們上他的一堂課,就等於是閱讀了好幾本書,及上好幾堂課後一樣的了解被動式投資的方法及定時維護投資組合的撇步!

快來當我美股課程的同學吧!

yale美股課程的學員見證圖
圖片來源: Yale Chen instagram限時動態分享

相關文章:【美股ETF】投資不到一年報酬率高達12%!Yale Chen美股課程評價

總結

老實說,小編第一個自己購買的投資工具就是ETF,因為小編在剛開始投資時,根本不知道該投資哪支股票好…

所以便照著巴菲特的推薦選了一支台灣的ETF(0056)買起來放。

從小編買到現在短短的兩年內,不僅現在股市大跌都還沒讓小編賠錢,還領了兩次的股息,且足足賺了有10%呢~~~

當然小編並非在向你推薦元大高股息(0056)的好。

只是想告訴你投資ETF,真的超簡單,讓你晚上可以安心地睡覺完全不用煩惱,因為投資ETF的風險真的超級「低」!

免責聲明:所有交易皆存在風險,請謹慎投資;本文所敘述之投資方法純屬個人看法,並非建議,請自行謹慎評估後再做投資!

HanCheng簽名照

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